Debida diligencia reforzada
La debida diligencia reforzada, o intensificada, es el nivel de investigación ampliado que se aplica a los terceros clasificados como de alto riesgo, e incluye verificaciones adicionales que no se exigen al resto del padrón.
Se activa típicamente cuando el tercero opera en jurisdicciones de alto riesgo, actúa como intermediario ante la administración pública, presenta estructuras societarias opacas o con vehículos en el exterior, tiene vínculos con personas expuestas políticamente, o registra antecedentes adversos. Las verificaciones adicionales suelen incluir búsqueda ampliada en medios, análisis de la razonabilidad comercial de la operación, entrevistas, visitas y aprobación por un nivel jerárquico superior.
Su contracara es la debida diligencia simplificada para terceros de riesgo bajo, que es lo que hace sostenible al programa completo.
En Verdana: el perfil de análisis define automáticamente qué nivel corresponde.